最后一颗雷引爆!“联壁金融”被立案调查

时间:2020-01-12 来源:www.ldwork.com.cn

6月21日,高价值返利融资平台连笔金融应用出现异常。随后,连笔金融的官方客户服务部门回应称,该行主要存在严重的现金销售现象和恶意挤兑。连笔金融表示,该公司一直在稳步运营。对于一系列问题,将在当天下午3点给出具体措施和时间安排。

最后,等待的是连笔金融因涉嫌非法吸收公众存款而被公安部门立案调查。根据《每日经济新闻》报告,经济调查人员表示,这主要是由于“30多人、100多万美元、承诺偿还本息”的三个特点。警方只是开始调查,最终结论取决于法院的判决。

据悉,从6月20日开始,许多投资者发现连笔金融应用等客户无法进行正常的现金支取,有的显示零余额,这也是连笔金融立案调查的直接原因。

“斐济0元购买”和“消费全回”模式

“连笔金融”曾被称为“连笔金融”。这是一个互联网财务管理平台。它实际上属于上海连笔电子科技(集团)有限公司,并于2014年5月完成工商注册。其法定代表人是金农。其中,连笔金融官方网站宣称,“从平台诞生之初,就成功与上海一家知名通信企业在个人消费数字领域开展跨境合作,从平台推出之初就获得了大量用户资源。”

“连笔金融”和“钱宝网络、唐雅金融和唐萧声”在网上贷款领域被称为“四大私人高回报平台”。目前,钱宝网络和唐雅金融已经发生事故,唐萧声也涉嫌禁烟,日前接受调查。剩余的连笔金融最终未能逃脱。

连笔金融旗下有三种金融产品:“小变革计划”、“铃宝三月期”和“铃宝六月期”。连笔金融通过“全消费退货”模式迅速赢得客户,最著名的模式是“斐济零元购买”。

什么是“消费全退”模式?也就是说,“购买商品,购买理财产品,从商品的到期赎回中获得本金收入”的四步过程,意味着在连笔金融应用上购买一定时间周期的理财产品,可以免费获得相应的硬件产品。

什么是“斐济零元购买”模式?事实上,“斐济零元购买”是连笔金融的“消费回报”模式之一,也是最重要的模式。

“斐济0元购买”模式对应于连笔金融的激活码产品活动。以6月19日发布的最新活动为例。这项活动支持的斐济产品包括路由器、手机、体脂秤、空中乘务员和智能手镯。产品价格(即现金返还金额)在159元至1999元之间。现金回报周期的数量基本上是1、2、3和12。产品价格越高,现金回报期越长,特定产品也对应特定的周期数。

连笔金融的新老用户在实名注册后可以无条件激活K码产品,也就是说,只要他们在相应的电子商务平台上购买斐济产品(带K码),就可以在到期时获得现金回报,无需投资和财务管理。

对于低于500元的斐济产品,连笔金融的老客户需要购买一段时间的金融产品,并达到一定的投资额度,才有资格激活。对于价格相对较高的斐济产品,如人民币1999元,他们需要购买产品并获得K码优惠券,然后才能无条件激活。

例如,如果新用户购买了一个1999元的产品,从该产品获得了一个K码证书,并在连笔金融平台完成了实名注册,到期时将返还现金。其中,连笔金融平台要求该产品分12个阶段返还150元。第一阶段为349元,其余阶段返回。

此外,用户还可以通过在连笔金融的各种投资获得加速优惠券,从而缩短现金回报周期。

如果

互联网金融风险专项整治领导小组办公室于《关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知》年4月发布明确指出,未经许可在互联网上通过发行和销售各种资产管理产品(包括但不限于“定向信托计划”、“定向融资计划”、“财务管理计划”、“资产管理计划”和“收益权转移”)公开募集资金的行为应定义为非法金融活动,可能构成非法募集资金和非法吸收公众存款。

其中,《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》还明确规定,以需求和定期金融产品形式转让债权应被视为非法,因为这可能导致资金和资产期限不匹配。

连笔金融通过“全费用-回报”模式吸收了大量公共存款,但去向不明,没有按照政策规定的合规路线进行调整。

连笔金融与斐济新闻

“斐济新闻零元收购”是连笔金融与斐济新闻合作的新模式。然而,《斐济新闻》和《斐济新闻》除了表面上的合作关系之外,在各自的企业之间也有一定的关系。

飞迅是一家科技创新企业,在智能家居领域为用户提供智能产品和云服务。公司全称上海飞讯数据通信技术有限公司,成立于2008年11月。它的主要控制者是顾国平。顾国平和顾云峰都是费逊的法定代表人。目前顾国平仍是飞迅的第二大股东,顾云峰是董事。

再看看连笔金融。调查显示,连笔金融的历史投资者金伟和陈海东于2015年1月入股连笔金融,并于2017年5月退出连笔金融。同时,新增股东宁波眉山保税港区榕碧股权投资合伙(有限合伙)(以下简称“榕碧投资”)。飞讯通信技术(泰兴)有限公司是荣碧投资的股东之一,持有姚秀峰30%的股份,于2018年3月17日前为飞讯的全资子公司。其法人是顾国平,现任法人是顾云峰。

其中,金伟、陈海东、顾国平和斐济(公司)均为关联方。金伟、陈海东和斐济(公司)是上海英比投资有限公司(已注销)的股东;目前,陈海东和顾国平仍然是上海古埙投资合伙公司(有限合伙公司)的股东,分别持有60%和40%的股份。此外,陈海东仍是连笔金融旗下重庆郅都电子商务有限公司(知安徽运营商)的主管。知青会是一个基于场景的物联网服务和内容服务平台。斐济新闻

斐济新闻的强大背景是不可低估的,它与连笔金融关系密切。工商信息显示,斐济的主要股东是上海贾丹投资合伙(有限合伙)(以下简称“贾丹投资”),贾丹投资于2017年2月由中融国际信托有限公司(以下简称“中融信托”)全资拥有,而中融信托背景非常雄厚,有国有资本背景,也属于中智部门,经纬纺织机械()。深圳)是主要股东。据调查,中融信托的最终受益人是解志坤(中智的实际控制人),而解志坤的妻子是著名歌手毛阿明。

Fijian的风险警告

关于这一事件,Fijian表示并承诺,Fijian将负责协调第三方兑现所售硬件产品的K码,并通过技术手段将其转移到其他战略合作伙伴平台。具体操作流程将在7个工作日内发布。

据了解,斐济的另一个“斐济0元购买”合作伙伴是华夏万家金福,一个类似连笔金融的财务管理平台。根据其工商信息,华夏万家金福与连笔金融是有关联的。然而,华夏万家金富以前是一个清算平台车凤会。

至于斐济本身,调查显示,斐济本身有154项风险,被法院列为不诚实企业4次,最近一次执行日期是4月2日,而顾国平自2016年以来被多次冻结。最近的冻结期是从2018年4月17日开始,有一个自由区

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